香港加密貨幣交易所全攻略：新手入門首選平台推薦與分析 (2025最新版) | BTC | Bitcoin | 香港新手投資 | Genia Money

隨著加密貨幣在全球掀起浪潮，香港作為國際金融中心，自然也吸引了無數投資者的目光。然而，在眾多加密貨幣交易平台中，如何選擇一個合法、安全且適合新手的交易所，成為許多香港讀者的共同疑問。特別是在經歷了近年來一些大型加密貨幣平台的倒閉事件（例如FTX），選擇一個值得信賴的交易夥伴變得前所未有的重要。

本文將為你提供一份全面的香港加密貨幣交易所攻略，重點介紹香港的監管趨勢、如何選擇安全的交易所，以及幾個值得推薦的交易平台，幫助新手順利入門。

 

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一、香港加密貨幣監管趨勢

過去，加密貨幣市場在許多國家被視為「法外之地」，監管不明。然而，香港作為一個成熟的金融中心，近年來在加密資產監管方面展現了積極而明確的態度。

1. 香港證監會（SFC）的發牌制度

香港對加密貨幣的監管逐漸趨向規範化。自2019年起，香港證券及期貨事務監察委員會（SFC）便開始對加密資產交易平台實施自願性質的「沙盒」監管。而從2023年6月1日起，香港正式實施了全新的加密資產服務提供者（VASP）發牌制度。根據這項新規定，所有在香港營運並向公眾提供加密資產交易服務的平台（包括向零售投資者提供服務），都必須取得SFC的牌照。這一措施旨在保護投資者，減少市場風險。

2. 香港的監管態度：擁抱Web3

香港政府明確表態，要積極擁抱 Web3.0 和加密資產的發展，致力於將香港打造成全球加密資產中心。但與此同時，監管也極為嚴格。SFC對持牌平台的監管要求堪比傳統金融機構，包括：

• 資產隔離： 要求將客戶資產與平台自身資產分開存放，以防平台挪用或倒閉時影響客戶資金。
• 客戶保障： 設有完善的客戶投訴處理機制、冷熱錢包比例要求、網絡安全標準等。
• 反洗錢（AML）和客戶身份識別（KYC）程序： 實施嚴格的身份驗證和交易監控，防止加密貨幣被用於非法活動，以確保用戶資金的安全性和透明度。

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二、如何選擇安全的交易所：新手必看的篩選標準

除了合規性，一個安全可靠的交易所還應具備多方面的條件。對於新手而言，以下幾點是你在選擇時務必考慮的：

1. 信譽與合規性

• 香港SFC牌照： 首要篩選條件。確認平台是否已取得香港證監會的「加密資產服務提供者牌照」（VASP License）。你可以到SFC官方網站查詢持牌機構名單。
• 市場聲譽： 查詢交易所的歷史、有無負面新聞、用戶評價等，這有助於了解該平台的安全性和可靠性。

2. 多重安全機制

• 雙重認證（2FA）：確保您的帳戶安全，務必啟用 Google Authenticator 或其他2FA應用，而不是僅依賴簡訊驗證碼。
• 冷熱錢包分離：安全的交易所通常會將大部分資金存儲在冷錢包中，這是離線的存儲方式，減少黑客攻擊的風險。熱錢包則用於處理日常交易。
• SSL加密：確保交易所網站使用SSL加密技術（網址以 https:// 開頭，並顯示安全鎖），這樣你的數據在傳輸過程中會受到保護，避免被中途截取。
• 風險儲備金或保險： 部分交易所會設立風險儲備金或購買保險，以在發生安全事件時賠付用戶損失。

3. 出入金方式

• 港幣法幣出入金： 對於香港用戶，最方便的莫過於能夠直接使用港幣進行充值和提現。確認交易所支援的銀行轉帳或本地支付方式。
• 出入金速度與手續費： 了解不同的出入金方式所需的時間和費用。

4. 手續費結構

• 交易手續費： 了解買入和賣出時的費率。
• 提幣手續費： 將加密貨幣從交易所轉出到個人錢包時的費用。

5. 交易對數量與流動性

• 主流幣種： 對於新手，重點關注是否支援比特幣（BTC）、以太坊（ETH）、USDT等主流幣種的交易。
• 流動性： 高流動性意味著買賣訂單能更快地被執行，且價格滑點（預期價格與實際成交價格的差異）較小。大型交易所通常流動性較好。

6. 用戶體驗與介面友好度

• 操作簡潔： 對於新手來說，直觀、易於理解的交易介面至關重要。避免一開始就被複雜的功能和圖表嚇退。
• 行動 App： 穩定的手機應用程式能讓您隨時隨地進行交易和查看資產。
• KYC流程：一些交易所提供快速的身份驗證，能夠幫助用戶更快地開始交易。
• 行動應用程式： 檢查是否有穩定、功能齊全的手機 App，方便隨時隨地進行交易和管理資產。
  

  7. 客戶服務

• 回應速度： 遇到問題時，能否及時獲得客服支援非常重要。
• 溝通管道： 是否提供多種聯繫方式（如線上客服、電子郵件、電話），並提供中文服務。

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三、香港持牌加密貨幣交易所推薦

根據香港證監會的最新發牌制度，以下是目前在香港市場上，已獲牌照或正在積極申請牌照並具備一定實力的加密資產交易平台，值得香港新手優先考慮：

1. HashKey Exchange

HashKey Exchange是香港首批獲得證監會牌照的加密貨幣交易所之一。該平台的合規性和安全性都得到了保障，適合對資產安全有極高要求的用戶。它目前提供比特幣（BTC）和以太坊（ETH）等主流幣種的交易，並已開放零售投資者服務。

優勢：

• 極高合規性與安全性： 作為持牌平台，其運營受到SFC的嚴格監管，用戶資金有獨立托管，並實施了銀行級別的安全標準。
  
  
• 安全性保障：實施多重安全措施，包括冷熱錢包分離和雙重認證。
  
  
• 嚴格的KYC/AML流程：保障用戶資金安全，並提升交易透明度。
• 專注香港市場： 服務專為香港用戶設計，支持港幣出入金，流程本地化。
• 背景實力雄厚： 背靠 HashKey Group，該集團在區塊鏈和加密資產領域有深厚累積，業務範圍廣泛。
• 適合新手： 提供相對簡潔的介面，旨在降低零售用戶的入門門檻，並提供合規的交易環境。
  

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2. OSL Digital Securities

OSL Digital Securities同樣是香港持牌交易所，不同於一些新興平台，OSL 在此之前已深耕加密資產領域多年，並以其為專業投資者和機構客戶提供合規的數字資產服務而聞名。OSL 具備高標準的運營安全和合規框架，以其合規性和安全性受到廣泛信賴，未來可能會開放更多零售服務。

優勢

• 專業服務：憑藉其豐富的機構服務經驗，針對機構投資者和高資產淨值個人提供專業的交易服務。
• 上市公司背景： OSL 的母公司 BC 科技集團在香港聯交所上市（股票代碼：863.HK），這為其營運增加了額外的透明度和穩健性，也為投資者提供了多一層的信任基礎。
• 機構級別的合規與安全： OSL 在設計之初就秉持著服務金融機構的標準，其安全措施、內部控制和風險管理系統都達到了非常高的水平。這意味著用戶的資產將受到嚴格的保護。
• 綜合服務能力： OSL 不僅提供交易服務，還提供數字資產托管、經紀和區塊鏈即服務（BaaS）等綜合性服務，顯示其在數字資產領域的全面實力。

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強烈建議： 

對於加密貨幣新手，特別是香港居民，強烈建議您優先選擇已獲得香港證監會牌照的加密資產交易平台。有些國際大所可能提供更多元的幣種或更具競爭力的手續費，但合規性和資金安全應是您的首要考量。避免將你的寶貴資產置於不必要的風險之中。

 

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四、其他可交易虛擬貨幣的證券平台：

除了專門的虛擬貨幣交易所，一些香港的傳統證券經紀商也開始拓展其服務，讓客戶可以在現有的證券交易平台購買與虛擬貨幣相關的產品。這些平台通常提供的是虛擬貨幣的衍生品或與虛擬貨幣掛鉤的基金，而非直接購買虛擬貨幣現貨。

1. 勝利證券 (Victory Securities)

勝利證券是香港一家獲得證監會批准，可以為客戶提供虛擬資產交易和諮詢服務的持牌證券商。這意味著投資者可以透過其平台，以合規的方式接觸虛擬資產市場。

勝利證券獲允許向零售和專業投資者提供DAMS並管理一系列可定製化的投資產品及策略，包括投資現貨加密貨幣及衍生品。

優勢：

• 幣進幣出：唯一幣進幣出之券商，無需再開立交易所帳戶即可存幣取幣
• 合規性高： 作為香港持牌證券商，其虛擬資產服務同樣受到證監會的嚴格監管。
• 與傳統金融結合： 方便現有證券客戶，在同一平台管理傳統資產和部分虛擬資產。

2. 富途牛牛 (Futu Securities)

富途牛牛是香港非常受歡迎的線上證券交易平台，以其用戶友善的介面和多元化的投資產品而聞名。

富途牛牛目前主要提供加密貨幣現貨與加密貨幣相關的上市公司股票（如 Coinbase、微策略等）、加密資產主題的 ETF（交易所交易基金）以及其他加密資產衍生品的交易。

優勢：

• 操作便捷： 大量香港用戶已習慣富途的交易介面。

3. 老虎證券 (Tiger Brokers)

老虎證券的模式與富途牛牛類似，主要提供加密貨幣現貨及虛擬資產相關的股票、ETFs 以及其他衍生工具。

優勢：

• 多樣化產品： 豐富的全球股票、期權等產品，加上虛擬資產相關的衍生品，提供一站式投資體驗。
• 交易體驗： 介面設計和交易執行速度良好。

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結語：

加密貨幣市場充滿機會，但也伴隨著挑戰。對於香港的投資者而言，選擇一個安全、合規的加密貨幣交易所，是你成功踏入這個領域的第一步，也是最關鍵的一步。

請務必記住，SFC的牌照是你篩選平台的「金標準」。優先考慮 HashKey Exchange 和 OSL Digital Securities 這樣的持牌平台，能夠為你的加密資產提供更堅實的保障。即使你考慮使用其他國際平台，也請務必充分理解並接受其潛在的監管和操作風險，並做好資產管理和風險分散。

在未來，我們將繼續為你帶來更多加密貨幣投資的實用知識。下一篇文章，我們將聚焦於台灣市場，為台灣讀者提供在地化的交易所推薦和分析，敬請期待！